Ihre Potenziale sind enorm, aber Sie dürfen die Effektivität nicht für die Effizienz opfern.
Welcher Weg ist effektiv?
Damit Sie die Effektivität nicht für die Effizienz opfern müssen, gehört mehr dazu, als nur die Finanzen zu planen. Die Finanzen sind eine Seite der Medaille und die andere Seite sind die persönlichen und individuellen Bedürfnisse. Beide Seiten sind unweigerlich miteinander verbunden. Die Wurzel einer effektiven Finanzplanung beziehen sich auf die sechs Lebensbereiche*, in denen wir Leben. Im Mittelpunkt stehen die Finanzen, denn alle sechs Lebensbereiche sind unweigerlich mit unseren finanziellen Ressourcen verknüpft.
Warum ein Finanzielles Leitbild? Eine getrennte Betrachtung der finanziellen Ressourcen und der persönlichen Bedürfnissen führt zu Unstimmigkeiten. Mit einem Finanziellen Leitbild sehen Sie beide Seiten und können bessere Entscheidungen treffen.
Wir greifen vor und sprechen nicht nur von einer Finanzplanung, sondern vielmehr von einem Finanziellen Leitbild. Um ein solches zu entwickeln, bedarf ein Interesse an Veränderung und die Bereitschaft Zeit zu investieren. Die Vorschau auf Ihr Finanzielles Leitbild erarbeiten Sie mit uns.
*Beruf/Einkommen, Gesundheit, Familie, Materielles, Finanzen und Freizeit
Ein Finanzielles Leitbild verbindet, schafft Klarheit
und wirkt befreiend.
Was ist ein Finanzielles Leitbild?
Ein Finanzielles Leitbild ist Ihre individuelle Handlungsskizze und berücksichtigt Ihre finanziellen und persönlichen Bedürfnisse. Es deckt alle wichtigen Aspekte in Ihrem Leben ab und dient als Richtschnur für eine optimierte Lebensführung. An Ihrem Finanziellen Leitbild orientieren sich alle weiteren Schritte Ihrer individuellen Finanzplanung.
Welche Probleme löst es?
Das Finanzielle Leitbild verschafft Ihnen Klarheit darüber, was Ihnen im Leben wichtig ist, welche Ziele Sie noch erreichen möchten, und wie Sie Ihre Finanzen so strukturieren, dass sie zu Ihren Lebenszielen passen. Bei der konkreten Umsetzung hilft es Ihnen zu entscheiden, welche Produkte sinnvoll für Sie sind und welche nicht.
Was bewirkt das Finanzielle Leitbild bzw.
was kann es leisten?
Ein Finanzielles Leitbild erhöht Ihre Unabhängigkeit von Finanzdienstleistern. Dadurch, dass Sie Ihr Finanzielles Leitbild mitentwickeln, müssen Sie Finanzunternehmen nicht mehr blind vertrauen. Ganz im Gegenteil befähigt es Sie, Finanzdienstleistern zu sagen, zu welchen Bedingungen, wie und wann etwas umzusetzen ist. Das Finanzielle Leitbild versetzt Sie sogar in die Lage, Ihre Finanzen selbst zu managen.
Wie sieht ein Finanzielles Leitbild konkret aus?
Bei der Erarbeitung Ihres Finanziellen Leitbildes stellen Sie z.B. fest, dass Sie sich in erster Linie mehr Zeit für und mit Ihrer Familie wünschen. Prima, dann schauen wir gemeinsam, an welchen finanziellen Stellschrauben Sie drehen können, um sich diesen Wunsch zu erfüllen.
