Unser erprobtes 7-Schritte-System und ein leistungsstarkes Betriebssystem
Naturprinzipien haben den Vorteil, dass sie für alle Menschen gleich sind. Egal wo Sie wohnen oder welche finanziellen Mittel Ihnen zur Verfügung stehen. Wenn Sie auf Prinzipien aufbauen, haben Sie eine gute Voraussetzung Ihre Ziele zu erreichen.
Wir setzen bei unserer Beratung auf Naturprinzipien, denn die sind kalkulierbar. Das sorgt für Klarheit und Transparenz, sowie für Sicherheit und mehr Lebensqualität.
.jpeg)
Das Rahmenkonzept für die Entwicklung eines Finanziellen Leitbildes ist das von uns mitentwickelte 7-Schritte-Finanzkontinuum.
Das Finanzkontinuum hat eine feste Struktur und Funktion, ähnlich dem Bildungsgewebe eines Baumes. Durch das Finanzkontinuum werden alle Einzelteile über den integralen Ansatz miteinander in Beziehung gesetzt. Zudem kann es als aktives, lebendiges System jederzeit auf innere und äußere Einflüsse reagieren und einen Anpassungsprozess einleiten. Bei dauerhafter Anwendung nimmt die Effektivität immer mehr zu. Das Finanzkontinuum wirkt dabei wie ein Schwungrad und die Wachstumsprozesse entwickeln mit zunehmender Dauer eine eigene Dynamik. Unsere Mandanten erhalten mit dem Finanzkontinuum ein lebenslanges Rahmenkonzept.
Mit einer leistungsstarken Finanzsoftware, zu der Sie online Zugang erhalten, prüfen wir die Machbarkeiten, um eine Vorstellung der Potenziale zu erhalten.
Aus den erkennbaren Ressourcen und in Verknüpfung mit Ihren persönlichen Lebensvorstellungen, sowie dem 7-Schritt-Finanzkontinuum lässt sich Ihr Finanzielles Leitbild entwickeln.
Die Verbindung Ihrer persönlichen Vorstellungen mit dem 7-Schritte-Finanzkontinuum und unserem Betriebssystem befähigt Sie, die richtigen Entscheidungen zu treffen und alle Möglichkeiten auszuschöpfen.
Liquiditätsplanung
Die Liquiditätsplanung dient in erster Linie der schnellen Übersicht und dazu, ob zukünftig ausreichend Geld für die geplanten Bedürfnisse und Ziele vorhanden ist. Bewegt sich die Liquiditätslinie in den negativen Bereich, bedeutet dies, dass Vermögenswerte aufgelöst werden müssen. Wissen Sie bereits heute, dass voraussichtlich mit Rentenbeginn kein zusätzliches Vermögen für die täglichen Bedürfnisse benötigt wird, können Sie Ihre Finanzanlagen renditeorientierter investieren. Natürlich ist das immer eine Moment-Aufnahme vom aktuellen Tag und genau deswegen legen wir viel Wert auf eine dauerhafte Zusammenarbeit. Denn nur wenn Sie ein jährliches Controlling vornehmen, erkennen Sie Ihre Entwicklung und ob Ihre Planung aufgeht. Auch die Erkenntnis, dass nicht alles wie geplant eintritt, ist keine große Hürde, denn Sie wissen, wo und wie Sie nach justieren können. Ohne ein regelmäßiges Controlling ist das nicht möglich!
Überblick aller Ein- und Ausgaben
Der Überblick über alle Ein- und Ausgaben sorgt für Sicherheit und für Ruhe im Kopf. Auf Knopfdruck sind sämtliche Ein- und Ausgaben zu sehen und die steuerlichen Auswirkungen werden erkannt. Die Aufbereitung und Pflege der Daten ist natürlich nicht Ihre Aufgabe, sondern unsere, aber Sie erhalten damit eine Stück Freiheit und Unabhängigkeit.
Vermögenstransparenz
Transparenz in den vorhandenen Vermögenswerten ist Gold wert. Wo gibt es das schon? Mit einer Finanzplanung haben Sie alle Vermögenswerte und alle Verbindlichkeiten im Blick. Sie können Ihren Verschuldungsgrad genauso wie Ihr aktuelles Nettovermögen erkennen. Auch Inflationsbereinigt!
Auswirkungen im Erbfall
Gestorben wird immer! Aber was passiert im Erbfall? Wer bekommt was und ist wie in die Entscheidungen eingebunden? Wie viel Steuern werden fällig oder sollte lieber vorher etwas umstrukturiert werden? Nur einige Fragen, die mit einem Erbfall aufkommen, aber existenzielle Auswirkungen für die Hinterbliebenen haben können. Die Finanzplanung bringt auch hier Licht ins Dunkel und sorgt für Transparenz und Klarheit. Natürlich nur, wenn der Bedarf vorhanden ist, ansonsten muss sich damit keiner beschäftigen.
Risiken, die die finanzielle Existenz gefährden
Existenzielle Risiken werden häufig unterschätzt und meistens falsch und zu teuer abgesichert. Mit einer Finanzplanung erkennen Sie Ihren Bedarf und nehmen nur so viel Absicherung wie nötig. Mit dem eingesparten Geld, können Sie z. B. renditeorientierte Investitionen vornehmen oder Geld in das eigene Humankapital investieren. Hier abgebildet ist das Todesfallrisiko. Auch für Krankheit, Invalidität, Berufs- und Dienstunfähigkeit können Szenarien erstellt werden.
Subventionen und Renditen
Vorsorgen fürs Alter – schon klar! Aber welche Lösung ist die richtige? Diese Frage stellen sich sehr viele Menschen und eine neutrale Beratung wird zur Herausforderung. Mit einer Rentenplanung, die Teil der Finanzplanung und eines Finanziellen Leitbildes ist, sehen Sie in einer Grafik, was für Sie von Vorteil ist und was nicht. Keine Diskussionen mehr über super tolle Vorsorgeprodukte. Fakten und Klarheit, um die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Die Dr. Pestel Finanzplanung ist Lizenzpartner der Integralen Finanzplanung nach dem VITARBOR-Prinzip und arbeitet auf eigene Rechnung.
Die Bild- und Markenrechte am VITARBOR-Prinzip und dem 7-Schritte-Finanzkontinuum hält die HonestCom Finanzplanung GmbH. Die Bilder, Unterlagen und Texte sind nach dem Urheberrecht geschützt und bedürfen zur Verwendung oder Vervielfältigung die Genehmigung durch die HonestCom Finanzplanung GmbH.
Kontaktaufnahme unter: www.honestcom.de